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庞氏骗局是怎么来的?有哪些经典的案例?

时间:2019-10-10 21:30  作者:admin  来源:未知  查看:  
内容摘要:说起庞氏骗局,很多人都咬牙切齿,目前很多金融骗局几乎都是以此为基础的衍生操作或变异模式,每个事件背后都暗含着多少人的血泪和贪婪。不少朋友虽然听说过这一名词,但其中来源和具体套路并不清晰,今天我们便跟大家聊聊,同时为大家盘点一些经典案例。 19...

  说起庞氏骗局,很多人都咬牙切齿,目前很多“金融骗局”几乎都是以此为基础的“衍生操作”或“变异模式”,每个事件背后都暗含着多少人的血泪和贪婪。不少朋友虽然听说过这一名词,但其中来源和具体套路并不清晰,今天我们便跟大家聊聊,同时为大家盘点一些经典案例。

  1903年,一名叫查尔斯·庞滋的意大利人移居美国,油漆工的安分生活让他觉得赚钱过于艰难,于是便开始干起了贩卖人口的勾当,因此被抓进了监狱。在狱中,庞滋结识了不少三教九流之徒,都是发财梦的患者,其中有个金融学者告诉他,大众心水论坛最快赚钱的方法便是玩资本运作,但是需要大量的流动资金。

  出狱之后,庞滋来到了波士顿——当时美国金融最疯狂的城市,但实际上很多人都不知道真正的金融是什么东西,当地人就是莫名地狂热。于是乎,庞滋琢磨出了一套“借鸡生蛋”的金融计划——将后面投资人的钱支付前面投资者的本息和收益,完美解决了大量流动资金的困境。

  庞滋设置的标的是邮政票据,告诉人们因为欧洲和美国存在汇率和政策差异,如果把欧洲的邮政票据倒卖到美国,便有巨大的利润空间。

  很多人不了解其中缘由,但这并不要紧,因为庞滋告诉这些人,投资90天可以获得40%的回报,并且不设置起投额度。为了获得信任,庞滋让当地人小额试投,并且提前给他们高额回报,然后慢慢扩大范围,甚至在权威媒体《波士顿邮报》上打广告。

  那些轻易得到回报的穷人似乎看到了“天上掉下的馅饼”,将庞滋当成散钱济世的“上帝”,纷纷砸锅卖铁加大投资力度。不到一年时间,庞滋便收获了1500万美金的“投资款”,然后过上了奢华的挥霍生活,超大别墅,各种私人订制,甚至他的烟斗拐杖马桶都镶金戴玉,钻石点缀。

  好景不长,骗局持续了不到一年半的时间,便因资金链断裂而被迫宣布破产,庞滋以诈骗罪被判了5年。出狱后,庞滋继续在美国更换城市故技重施,最终美国人忍无可忍将其遣返回意大利。这哥们也大胆,回意大利后不仅没有安分下来,而是将爪子伸向了墨索里尼。没错,就是那个第二次世界大战的发起者。结果计划失败,庞滋被通缉追杀,无奈之下,躲到了巴西的慈善堂中,最终也死在了那里。

  1989年,“MMM互助金融”创立于莫斯科,创始人为谢而盖·马夫罗季。该系统设置60元起投,最高6万。

  收益包括两个层次,一是每天1%的利息收入,二是介绍奖金和管理奖励(这个和传销一模一样,金字塔形,分等级获得奖励)。

  就这么一家如此明显的骗局平台,竟然发展到了可以发行股票的程度。1994年,“MMM互助金融”公司的股票暴跌,几百万投资者血本无归,马夫罗季被捕入狱。2007年5月,马夫罗季建立了一个慈善互助金融体系——“MMM互助金融”,并先后进入印度、南非、印尼等国家,会员人数超过1亿人。

  2015年初,“MMM互助金融”隐秘进入中国,最早出现在福建、浙江等沿海地区,之后开始在全国范围内蔓延。与那些烧钱打广告的P2P平台相比,“MMM互助金融”几乎没有花费过一分钱的广告费,就聚集了上百万的投资者及数百亿的资金规模,扩散可谓神速。

  之后国家多个部门联合对此平台进行了打击和警示,但是目前依然没有彻底覆灭,不停更名改姓,另起炉灶。

  2、伯纳德·麦道夫股票骗局。这一事件的影响力可谓是犹如大型核弹,受骗者除了普通民众,还包括阿拉伯王子、英国皇室成员、诺贝尔奖得主等高端人群,以及汇丰银行、瑞士银行、皇家苏格兰银行、法国巴黎银行等多家知名金融机构。

  此事件起始于2001年,涉及金额高达500亿美元。之所以有这么多的受骗的和如此广泛的影响力,绝大部分是因为创始人伯纳德·麦道夫的身份——纳斯达克董事会主席,华尔街最著名的金融投资家。

  伯纳德·麦道夫首先在纳斯达克引入电子交易工具来炒股,并承诺向投资人支付10%-20%的高额回报。他身穿燕尾服,出现在各大高端社交场所,到处游说在场嘉宾投资给自己的项目。人们纷纷入局,雪球越滚越大,而且平安无事地进行了七八年之久,直到2008年美国金融危机的爆发。

  麦道夫的投资人们因为受到金融危机的恐慌,纷纷来要求撤资,金额达到70亿美元。巨额的兑付压垮了麦道夫的骗局。没有了新投资者,自然无法依靠后来资金兑现前面本息,于是骗局暴露,麦道夫被美国法庭判处有期徒刑150年。

  3、E租宝事件。这是国内比较大型而且比较“正宗”的庞氏骗局了,之所以说其“正宗”,是因为整个流程和手段与庞氏骗局如出一辙。

  2014年02月25日,金易融(北京)网络科技有限公司注册成立;同年07月21日,e租宝平台上线。

  以此平台为载体,丁宁注册了一系列的空壳公司,然后利用这些空壳公司虚构出大量的债券标的,进行自融自保。

  接着便是大幅投放广告和高薪招聘业务员,在线上线下同时进行所谓的“债权转移”理财产品营销,为了吸引更多投资者,给出了非常高的收益率。

  事实上,所有通过理财收刮来的钱,只有两个用途,一是供丁宁一伙奢侈挥霍,二是还旧账。这样看来,除了标的是赶潮流以为,目的和模式和庞氏骗局是一样一样的。

  2015年12月08日案发之时,e租宝平台投资总额累计已超过750亿元。目前三年半过去了,投资人的钱依然没有定数,可见案情之复杂,范围指广阔,影响之巨大。

  借此提醒各位朋友,若有投资打算,一定要擦亮双眼,正所谓“你看中人家利息,人家看中你的本金”,各种骗局日新月异,不要被贪婪蒙蔽了。返回搜狐,查看更多